russian | english
	Финансовая пирамида рухнет
	24 Nov 2006	raiting (-1/1)
		viewed (398)
На днях МВД РФ отчиталось перед журналистами об успешно проведенной операции по задержанию мошенников, присвоивших средства граждан нескольких стран мира на общую сумму в 10 млрд долларов. Двое жителей столицы - Александр Дюков и Замирбек Малайбеков - создали финансовую пирамиду, которая под видом страховой компании "Фондовый резерв" существовала на территории Москвы в течение пяти лет. По версии следствия, ущерб от деятельности мошенников только в России составляет полтора миллиарда долларов. Но, кроме россиян, по словам начальника оперативно-розыскного отдела ГУ МВД по Южному федеральному округу генерал-майора милиции Сергея Солодовникова, жертвами "пирамиды" также стали граждане Грузии, Ливана, Сирии, Индии, Турции и Афганистана. Дюкова и Малайбекова задержали в "Шереметьево-2", когда оба "страховщика" собирались улететь в Турцию, поняв, что находятся в оперативной разработке. Выступая перед журналистами, начальник оперативно-розыскного отдела ГУ МВД по Южному федеральному округу генерал-майор милиции Сергей Солодовников заявил, что в результате ряда оперативных мероприятий 17 ноября в Москве были задержаны двое мошенников, которые в течение пяти лет успешно "работали" на территории столицы под видом страховой компании "Фондовый резерв". По словам генерала, в сентябре 2006 года в управление поступила оперативная информация о том, что на территории Дагестана и Чечни действует организованная преступная группа, которая обманным путем завладела крупными денежными средствами граждан, проживающих на территории этих двух республик. "В ходе оперативных мероприятий было установлено, что с 2003 года по 2005 годы Александр Дюков, не имея лицензии на осуществление страховой деятельности, выдавал себя брокером известной во всем мире швейцарской страховой компании, - сказал журналистам Солодовников. - Вместе со своим подельником Замирбеком Малайбековым Дюков организовал финансовую "пирамиду" - под страховые выплаты в три тысячи долларов они обещали вкладчикам через несколько лет выплатить по 180 тысяч долларов". Во время предварительного следствия выяснилось, что мошенники действовали не только на территории России, включая Северный Кавказ, но и с успехом наживались на доверчивости граждан Грузии, Ливана, Индии, Турции, Сирии и Афганистана. "По предварительным данным, общая сумма, перечисленная на счета якобы швейцарской фирмы, исчисляется в пределах 10 млрд долларов, - сказал Сергей Солодовников. - В настоящее время по месту проживания задержанных произведены обыски в Москве, изъяты соответствующие улики их преступной деятельности". Милиционеры задержали предприимчивых граждан в аэропорту "Шереметьево-2", когда те собирались улетать в Турцию. По всей видимости, эта поездка откладывается на неопределенное время, поскольку Дюкову и Малайбекову предъявили обвинение в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Но, как сказал журналистам Солодовников, не исключено, что в ближайшее время это дело будет переквалифицировано по более тяжкой статье - "организация преступного сообщества" (ст. 210 УК РФ). Как стало известно Стране.Ru, тяга к "страховой" деятельности у этой предприимчивой пары началась гораздо раньше 2003 года. Еще в середине 1990-х годов в России действовали несколько десятков посредников зарубежных страховых компаний. Среди всех этих компаний по продажам полисов иностранных страховщиков лидировала некая швейцарская фирма "Save-Invest" (SI). Ее представители называли себя "финансовыми консультантами в области страхования" и продавали полисы долгосрочного страхования жизни. Действуя по принципу многоуровневого сетевого маркетинга, за каждого нового клиента компания обещала продавцу по 10 долларов, которые переводились на личный счет агента в Австрию. Существование иерархической лестницы предполагало карьерный и финансовый рост агентов - чем выше уровень, тем больше комиссионные. Однако всем агентам категорически запрещалось документально связывать себя с компанией, нельзя было даже завести визитные карточки. "Именно в этой компании начал свою деятельность некий Александр Дюков, - рассказал Стране.Ru источник в МВД РФ. - Каким образом и когда он познакомился с Малайбековым, о том история умалчивает. Но, как бы там ни было, эти двое нашли друг друга и решили работать вместе". По словам источника, используя опыт работы на иностранных "страховщиков", Малайбеков и Дюков организовали свое "дело", выдавая себя за брокеров канадской страховой компании "Income Strategy Group Insurances" (ISG). На рынке страховых услуг ISG позиционирует себя как компания с давними традициями и устойчивым положением на рынке страхования жизни. ISG рекомендует потенциальным клиентам воспользоваться программами накопительных инвестиций и страхования, обещая им массу бонусов в виде высоких процентных выплат или огромных пенсий. Есть только одно условие для получения солидных дивидендов: клиенту необходимо раскошелиться и на солидный первоначальный взнос, порядка шести тысяч долларов, после чего каждый год нужно вносить еще по две тысячи долларов. И уже через пять лет он будет иметь возможность получать проценты от общей суммы. А если он еще и уговорит кого-то из своих знакомых или родственников вступить в эту программу, то за каждого приведенного человека ему полагается премия в размере 200-300 долларов. Посреднические услуги ISG на территории России осуществлялись от имени швейцарской фирмы "Saving World System" (SWS), которую представляли Александр Дюков и Замирбек Малайбеков. SWS действительно зарегистрирована в Женеве, но, как установили оперативники, каждые полгода она проходит перерегистрацию, указывая новый адрес и состав администрации. "Под тем же названием зарегистрирована и фирма в Москве, - пояснил Стране.Ru источник в МВД РФ. - И, как выяснилось, в лице одного из администраторов российской SWS выступал тот же человек, что и в швейцарской". Когда милиционеры стали выяснять суть работы обеих фирм, оказалось, что такой компании "с мировым именем и вековыми традициями", как ISG, вообще не существует. Есть только сайт и название, которое используется для перевода денег. Мало того, с 2003 года ISG фигурирует в "черном" списке канадского Департамента по надзору за финансовыми институтами (OSFI). "Эта организация постоянно обновляет свою страницу в интернете, вывешивая так называемые "предупреждения", в которых указаны все неблагонадежные организации и явные мошенники, которые действуют на территории страны нелегально и без лицензий, - пояснил источник. - И в "предупреждении" N 49 за ноябрь 2003 года фигурирует та самая ISG, которую канадские власти подозревают в нелегальной банковской деятельности. Точно такое же предупреждение относительно деятельности ISG было размещено и на нескольких сайтах институтов финансового контроля США". Но мошенники здраво рассудили, что россияне в массе плохо владеют английским языком, и еще меньше людей разбираются в финансовых схемах и мониторинге. А потому Дюков и Малайбеков спокойно продавали доверчивым гражданам полиса несуществующей компании. "Но в январе 2006 года между партнерами случился разлад, - рассказал источник Страны.Ru в милицейском ведомстве. - Малайбеков уволился из SWS и стал рассказывать своим клиентам о непорядочности партнера, о махинациях, проводимых фирмой, и убеждал их впредь не страховаться у представителей SWS". Но этого Малайбекову оказалось мало, и он предпочел привлечь к деятельности своего бывшего партнера по бизнесу внимание правоохранительных органов и силовых структур. "После увольнения Малайбеков обратился с жалобами на деятельность SWS, ISG и "Фондового резерва", образованного Дюковым, в ФСБ, Госдуму и в Федеральную службу страхового надзора (ФССН), - рассказал источник Страны.Ru, - Он утверждал, что за время его работы в SWS, по его подсчетам, несколько миллионов частных клиентов ежегодно платили по 2-5 тысяч долларов". 19 апреля 2006 года в офис московского страховщика "Фондовый резерв" пришли сотрудники МВД и представители ФССН. Были изъяты 11 коробок документов страховщика, но г-н Дюков старался сохранить лицо, заявляя журналистам, что "компания работает в соответствии с российским законодательством и не имеет ничего общего со швейцарской SWS и канадской ISG". Одновременно с этим Дюков не забывал поливать грязью своего бывшего товарища. По словам Александра Дюкова, Малайбеков подделывал страховые полисы "Фондового резерва" и продавал их людям, а полученные деньги клал себе в карман. Добавив, что, по оценкам самого Дюкова, господин Малайбеков таким образом присвоил себе около 300 тысяч долларов. По всей видимости, бывшие партнеры "нараскрывали" столько секретов друг о друге, что российским милиционерам ничего не оставалось, как арестовать обоих "страховщиков". И теперь, если правосудие сочтет их предыдущую совместную деятельность "работой" в преступном сообществе, Дюкову и Малайбекову грозит до 15 лет лишения свободы каждому.
Source: