|
Обман на интернете - Internet scams
[1 2]
|
Sheriff
Admin
3939 posts
 author
|
 posted 11/15/2005 10:37:40 AM
 reply
В этой теме будут публиковаться различные варианты обманов на интернете. Комментарии приветствуются, но посторонние дискусии и флейм будут удалены.
[Message edited by Sheriff on 11/15/2005 12:20:38 PM]
|
|
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 10:44:22 AM
reply
Классический обман - phishing (название произошло от английского слова "fish", то есть "рыбачить" .
Очень простой обман. Жулик рассылает емаил сообщения которые очень похожи на сообщение из вашего банка, от вашей финансовой компании, PayPal, etc. Чаще всего говорят, что что-то произошло или вам необходимо обновить вашу информацию, и предлагается линк где это можно сделать. Фишка в том, что линк ведёт на сайт жуликов, заделанный под сайт организации. Вы оставляете ваши координаты или логин с паролем - который идёт к жуликам.
Как защититься: Никогда ни при каких обстоятельствах не кликайте на подобные линки. Если вы подозреваете что это действительно реальный запрос, пойдите напрямую на сайт фирмы (наберите его адрес в браузере), и зайдите в ваш аккаунт там.
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 10:48:16 AM
reply
"Нам нужен человек в США с банковким счётом".
Вариантов в этом обмане много. Вас будут использовать, это точно. Например, переводить через ваш счёт ворованные деньги. Или если вы дадите ваш реальный счёт, могут попробовать деньги снять с него.
Вот примеры:
1. Armed with your account number and RTN, the Sonovabitch can issue a blank check called a demand draft - in any dollar amount - to withdraw money from your account and deposit it in his own bank account. He doesn't even need your signature. Alternatively, the funds can be electronically withdrawn fromyour account and deposited into the Sonovabitch's account - without using any paper at all.
You probably won't realize a withdrawal has been made until you examine your monthly bank statement. You notice the statement lists a debit you didn't authorize or a debit in an amount more than you authorized. But by then the Sonovabitch has wired the funds to another state or country and is nowhere to be found.
2. They steal some software, webtemplates or any other digital product. Then they establish s fake website pretending to be a legitimate business. Then they sell the stolen products for a fraction of the original price. Therefore they get a good number of customers. In order to escape all possible liability, they find people in USA who open accounts to accept payments and getting high commissions while doing nothing - only transferring portion of the money to their new generous "biz partners".
In case the actual owners of the sold products file a lawsuite, then these happy unsuspecting USA guys are gonna be responsible and pay for everything. And the guys in Russia will be of course ok.
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 10:51:12 AM
reply
"Обработка электронной почты"
У этого трюка 2 варианта. Вариант первый - это вас пытаются завлечь в пирамиду, то есть вы заплатите денег, вам пришлют материал как точно также завлекать ничего не подозревающих ротозеев как только что завлекли вас. Вариант второй - вам просто "продают" таким образом материалы которые никому не нужны.
Preying on people who want to have home-based businesses, these scams offer the opportunity to “make big bucks” working at home. Sometimes the ads say all you have to do is own a computer. Other times, the work-at-home scam involves stuffing envelopes or assembly work. The scam is simple; you pay for the information or the materials you supposedly need. Rather than being the key to making money, what you get is useless.
Перевожу:
Обманывая людей которые хотят открыть свой домашний бизнес, афэристы предлагают возможности "заработать большие деньги" работая дома. Иногда в объявлении мошенники упоминают, что вам нужен компьютер. Очень популярна "работа" по рассылке почты. Обман здесь прост: вы платите за информацию и материалы которые вам якобы нужны. То что вы получаете взамен чаще всего совершенно бесполезно.
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 10:53:07 AM
reply
"Вам ничего за это не будет"
Когда мошеннику объясняещь какого рода обман он собирается вам предложить, то это первое что от него можно услышать. Для таких "умников" привожу перевод законодательства США:
Цитата:
"В последние годы различные виды посягательств на собственность в законодательных актах США объединяются в единое понятие хищения (theft). Такая рекомендация содержалась в Примерном УК и нашла отражение в большинстве кодексов США. Наиболее последовательно это сделано в УК штата Калифорния, где объединены в одном понятии три вида хищения - кража, присвоение и мошенничество (пар. 484 УК).
В УК штата Нью-Йорк, хотя речь идет о краже, фактически имеются в виду разные способы хищения: собственно кража, присвоение, мошенничество и вымогательство (пар. 155.05 УК)
В уголовном законодательстве США, как правило, виды хищения дифференцированы и по размеру, выделяются хищения мелкие и крупные. Чаще всего мелким хищением признается хищение на сумму до 100-150 долларов. По УК штата Нью-Йорк мелкой считается кража на сумму до 250 дол. Крупная кража включает три степени. К третьей степени относится кража на сумму свыше 250 дол., а также кража публичного документа; кража “непосредственно” у потерпевшего; секретного научного материала; кредитной карточки; оружия или совершенная путем вымогательства; ко второй – кража на сумму свыше 1500 дол., к первой – кража, независимо от размера, которая сопровождается опасным вымогательством.
Статья 223.3 Примерного УК США особо предусматривает хищение путем обмана, которое заключается в том, что виновный, намеренно обманывая кого-либо, получает имущество, принадлежащее другому физическому или юридическому лицу. Обман может заключаться в следующем поведении: 1) создание или укрепление ошибочного представления, включая ошибочное представление о законе, ценности, намерении. При этом в тексте статьи подчеркивается, что вывод о наличии обмана в отношении намерения лица выполнить обещание не может быть сделан на основании одного лишь факта последующего невыполнения обещания; 2) воспрепятствование другому лицу в получении сведений, способных повлиять на его суждение о характере сделки;
В разделе "Подлог документа и обманные приемы" предусмотрены различные виды таких "обманных приемов". Здесь особенно следует выделить составы преступлений, связанные с выдачей или передачей чека или аналогичного приказа о выплате денег, при понимании того, что деньги не будут выплачены трассатом (ст. 224.5), использование с целью получения имущества похищенной, подделанной, отозванной или аннулированной кредитной карты, а также использование с той же целью кредитной карты лицом, которое по какой-либо причине не имеет разрешения пользоваться кредитной картой (ст. 224.6), и разнообразные обманные приемы коммерческой деятельности (ст. 224.7).
...to be continued...
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 10:53:25 AM
reply
..continued...
Теперь внимание тем идиотам которые думают что грабя {американские} банки им в России ничего не будет - читать внимательно:
В главе 63 "Мошенничество с использованием почты" раздела 18 Свода законов США содержится ст. 1341 "Мошенничество и мошеннические действия". В ней говорится, что лицо, которое совершит или имеет намерение совершить мошеннические операции с целью завладения деньгами или чужой собственностью, используя при этом обман или лживые факты и обещания, наказывается штрафом на сумму не более тысячи долларов или тюремным заключением на срок не более пяти лет или применением обоих наказаний.
Если подобные нарушения совершены в отношении финансовой организации, на лицо, совершившее преступление, может быть наложен штраф не более 1 млн долларов, или оно может быть приговорено к тюремному заключению на срок не более тридцати лет, или к нему могут быть применены оба эти наказания.
Статьей 1341 предусмотрена ответственность за мошеннические операции с использованием проводных средств связи, радио или телевидения, а ст. 1344 - за мошеннические операции в банке.(23). Согласно последней статье наказывается штрафом до 1 млн долларов либо лишением свободы до 30 лет, или одновременно обоими наказаниями лицо, сознательно совершающее или пытающееся совершить махинацию: 1) для мошеннического обмана финансовой организации или 2) для завладения любыми денежными средствами, фондами, кредитами, активами, ценными бумагами или другим имуществом, находящимся во владении или на попечении или под контролем финансовой организации, путем ложных или мошеннических заведомо неправильных обещаний или представленных фактов
“особая незаконная деятельность” определена как деятельность, включающая в себя широкий список законодательно очерченных преступлений (пар. 1956 (с)(7).
Сюда входит подделка банковский документов, ведение нелегального игорного бизнеса, мошенничество по почте и телеграфу, торговля наркотиками и др.
Напомню, что у американцев существует другая трактовка соучастия и его форм. Согласно пар. 2 Свода законов (Разд. 18) исполнителями (principals) признаются не только собственно исполнители, но и подстрекатели, пособники и организаторы. Другие же лица являются "пособниками после факта совершения преступления". Поэтому отмыванием денег является не только легализация денег незаконного происхождения или сокрытие источника средств (или самого существования средств), но и другие действия “с намерением способствовать”…
p.s. В Конгрессе США принят новый закон, направленный на дальнейшее ужесточение ответственности за преступления, связанные с компьютерами – “Акт о повышении электронной безопасности”. Так, хакер, совершивший преднамеренное убийство или причинивший тяжкий вред здоровью потерпевшего при помощи электронных средств будет караться пожизненным заключением."
[Message edited by Sheriff on 11/15/2005 10:56:22 AM]
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 11/15/2005 11:04:31 AM
reply
5 most common business scams:
http://sbinfocanada.about.com/od/scams/a/commonscams.htm
|
budil
1 posts
author
|
posted 1/25/2006 12:39:13 PM
reply
Вас интересует обман в Интернете, или ссылки в Законадательстве Страны , на Языке каторои Вы иногда говорите . В других топиках.
[Message edited by budil on 1/25/2006 12:45:31 PM]
|
klava
1398 posts
author
|
posted 3/22/2006 10:38:53 PM
reply
Sheriff
"В главе 63 "Мошенничество с использованием почты" раздела 18 Свода законов США содержится ст. 1341 "Мошенничество и мошеннические действия". В ней говорится, что лицо, которое совершит или имеет намерение совершить мошеннические операции с целью завладения деньгами.... "
Я остановился на этом абзаце .
Простой пример , из жизни .
Знакомая желает получить безплатно пару колготок . Обратие внимание - только одну пару колготок . По почте .
Отправляет по указанному адресу предложение какой то компании которая ей сама предложила такой презент .
Пару эту она получила .
Но .... через некоторое время начинают приходить другие колготки , за которые надо платить ,платить уже надо и за доставку естественно , что женщина этого сервиса уже не желает , а компания требует деньги и за товар и за пересылку , угрожают судом .
Казалось бы явный обман какой то компании - идет выкачка денег , но суды на стороне компании ....
И как же быть ?
|
tostring
552 posts
author
|
posted 3/28/2006 2:47:18 PM
reply
прочитал, я думал тут будут писаться способы обоготится, руководства к действию так сказать. Вообще очень часто наказывают клиенты а не компании по продаже. Ворованных кредитных карт море, не всегда провериш, продовец частенько попадает
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 3/31/2006 10:27:00 AM
reply
Как продавец, скажу тебе что всё зависит от товара. У меня, например, пока (тьфу-тьфу...по дереву постучал) товар не воровали, а вот с кредиткой два раза уже было. Причём вору не обязательно товар с интернета покупать, есть другие варианты. Так что клиенты чаще попадают.
|
tostring
552 posts
author
|
posted 3/31/2006 2:46:46 PM
reply
Попутно с основной деятельностью мы с женой держим сайт который на 100% посвящен продаже. Пару недель назад на ворованную карточку у нас заказали на 4,500 - попал на 4500 плюс на 3,800 на которые были закупленны вещи чтобы отправить этому липовому клиенту плюс 300 за перевозку этих самых долбанных вещей. В этом месяце буду пить уцененное пиво. 
|
Sheriff
Admin
3939 posts
author
|
posted 4/14/2006 12:28:35 PM
reply
Wire Transfer Scam.
Очень простой обман. Вам звонят или шлют email товарищи из Нигерии, Греции, Латвии и пр. (наиболее часто Нигерийцы, Индусы и быв. Союз). Предлагают оплатить за товар с помощью Wire Transfer. Вы соглашаетесь и даёте им свой номер счёта и банковский routing number. Теперь у жуликов 2 варианта:
1. Вариант схемы "нужен человек с банковским счётом" - происходит попытка электронного снятия средств с вашего счёта на счёт жуликов. Обычно деньги потом уходят дальше. У обычного человека имеется 60 дней чтобы оспорить транзакцию, а у бизнесов - часто 1 день. По этому этой схемой пользуются чаще для ограбления мелких бизнесов.
2. Жулик открывает счёт в любой фирме выдающей Q Checks, пользуясь вашими банковскими реквизитами. Затем он покупает на интернете товар оплачивая этим самым Q check. Вы не знаете кто конкретно у вас украл, вы видите только оплату электронным чеком за интернет-покупку.
В обоих случаях такими жуликами занимается Интерпол.
[Message edited by Sheriff on 4/14/2006 12:30:14 PM]
|
dan123
3299 posts
author
|
posted 4/14/2006 2:16:44 PM
reply
"Пару недель назад на ворованную карточку у нас заказали на 4,500 - попал на 4500 плюс на 3,800 на которые были закупленны вещи чтобы отправить этому липовому клиенту плюс 300 за перевозку этих самых долбанных вещей"
tostring, а вы что не позвонили в кредитку и не проверили адрес?
|
Avicenna
97 posts
author
|
posted 5/15/2006 10:24:11 PM
reply
Вор в таких случаях обычно имеет информацию об реальном адресе. А billing & shipping адреса частенько бывают разными, кто занимается интернет-продажами в курсе. Но самое прикольное в таких ситуациях - это поведение полиции: мы, к сожалению не можем тратить время даже на попытку поймать этих ворюг, потому что по статистике такие преступления чаще всего остаются нераскрытыми... прямым текстом так и говорят... А если еще посылалось из одного штата в другой, так вообще дело дохлое, а про разные страны так вообще даже говорить не стоит... Так что воровать в Северной Америке просто - искать все равно никто не будет.. вот думаю может у Шерифа пару фильтров стащить?.. :-)
[Message edited by Avicenna on 5/15/2006 10:41:09 PM]
|
rybak
14 posts
author
|
posted 5/20/2006 2:45:54 AM
reply
sherif!
прогнал ты тему ни о чем.
|
Avicenna
97 posts
author
|
posted 5/20/2006 5:20:20 AM
reply
rybak, почему это ни о чем?.. Очень даже интересо, как дурят нашего брата по интеренету... мне вот еще, к примеру, интересо в чем фишка писем от жен, детей или племянников недавно умершего, к примеру, арабского шейха.. в которых предлагается помочь перевести 800 миллионов долларов и получить за это 20%.. ну что-то в этом роде... часто такие письма приходят... не понимаю как можно человека поиметь в данном случае?.. Ведь деньги предлагается отдать, а не забрать...
|
dan123
3299 posts
author
|
posted 5/20/2006 12:02:50 PM
reply
Avicenna, вы в принципе должны быть рады, что полиция заниматься этим не хочет, потому что в этой ситуации вы являетесь соучастниками преступления.
А про разные адреса выход очень простой. Shipping адрес должен быть on file у кредитки (у банка). Они предоставляют такую услугу. Если по словам покупателя кредитка не даёт ему указать альтернативный адрес, то он должен временно поменять свой billing address на shipping address. Ну а если он это делать отказывается, то пусть покупает где-нибудь в другом месте.  Problem solved.
|
Avicenna
97 posts
author
|
posted 5/20/2006 12:48:46 PM
reply
дан123, не знаю-не знаю... если заставлять людеи менять адрес биллинг на шиппинг можно потерять порядка 50% клиентов. часто люди делают подарки и менять адрес очень затруднительно, а учитывая сегодняшнюю конкуренцию это не выгодно. В основном народ тут честный в этом плане. Есть такие которые артачатся, из-за двухдневнои задержки могут charge-back сделать, но таких припугнешь подачей в collection и все проблемы сразу решаются.
|
dan123
3299 posts
author
|
posted 5/20/2006 2:13:10 PM
reply
Ну, конечно, не всех заставлять. Это, кстати распространенная вешь, когда у людей по 2-3 адреса on-file. А если упираются, то это вообще подозрительно, особенно если большая сумма.
|
|
next 20 >>
|
|
|
New Topic
